2024 年数字货币交易选哪个？ Kraken vs Bitfinex 费用大比拼！

Kraken vs. Bitfinex 费用比较：哪个平台更适合你？

在数字货币交易的世界中，选择合适的交易平台至关重要，费用是影响决策的关键因素之一。Kraken 和 Bitfinex 都是业内知名的交易所，各自拥有不同的费用结构，适用于不同的交易者。本文将深入比较 Kraken 和 Bitfinex 的费用，帮助你了解它们的差异，并选择最符合你交易需求的平台。

Kraken 费用结构

Kraken 交易所采用一种分层交易费用结构，旨在根据用户的交易活动水平奖励活跃交易者。 核心原则是，用户的 30 天交易量越高，适用的交易费用就越低。 这种分层系统旨在激励大额交易者并提高市场流动性。

Kraken 的交易费用会根据过去 30 天内的总交易量进行分级。 不同的交易对（如现货、期货等）可能拥有各自独立的费率结构和分级标准。 通常，这些层级会划分从最低交易量到最高交易量的不同范围，每个范围对应不同的挂单方（Maker）和吃单方（Taker）费用率。挂单方是指提交限价单并增加市场深度的交易者，吃单方是指立即执行市价单或触发限价单并从市场深度中移除流动性的交易者。

为了解你的当前费用等级，你需要查看 Kraken 账户中的交易历史记录，并计算过去 30 天内的总交易量。 然后，将此交易量与 Kraken 提供的最新费率表进行比较，以确定你的费用等级。 费率表通常在 Kraken 的官方网站的“费用”或“定价”部分提供。 务必定期查看 Kraken 的费用结构，因为费用可能会根据市场条件或 Kraken 的业务决策而变化。 需要注意的是，某些特定的交易对或产品（如稳定币交易对或杠杆交易产品）可能具有不同的费用结构。

现货交易费用：

Kraken 的现货交易费用采用阶梯式定价模型，旨在根据交易者的交易量提供更具竞争力的费率。交易费用会根据过去 30 天的交易量进行动态调整，鼓励大宗交易者参与平台交易。务必注意，此处提供的是示例费率，实际费率可能会发生变化。请始终查阅 Kraken 官方网站或交易平台上的费用表，获取最新、最准确的信息。

理解挂单者（Maker）和吃单者（Taker）的概念对于掌握 Kraken 的费用结构至关重要。挂单者是指通过限价单在订单簿上增加流动性的交易者。他们的订单不会立即执行，而是在订单簿上等待被其他交易者匹配。 Kraken 会对挂单者收取较低的费用，以奖励他们为市场带来的流动性。

相反，吃单者是指立即执行订单，从而从订单簿中移除流动性的交易者。他们通常使用市价单或立即成交的限价单。由于吃单者消耗了市场流动性， Kraken 会对他们收取较高的费用。

以下是截至撰写本文时（请务必在 Kraken 官网上查阅最新信息）的费用等级示例：

• 交易量 < 50,000 美元: 吃单者（Taker）费率约为 0.16%，挂单者（Maker）费率约为 0.26%。此级别适用于交易量较小的用户。
• 交易量 50,001 美元 - 100,000 美元: 吃单者费率约为 0.14%，挂单者费率约为 0.24%。交易量增加可享受略微降低的费用。
• 交易量 100,001 美元 - 250,000 美元: 吃单者费率约为 0.12%，挂单者费率约为 0.22%。更大的交易量带来进一步的费用折扣。
• 交易量 250,001 美元 - 500,000 美元: 吃单者费率约为 0.10%，挂单者费率约为 0.20%。大宗交易者可以享受显著的费用降低。

除了交易费用外，用户还应注意可能存在的其他费用，例如存款和取款费用。这些费用因使用的货币和支付方式而异。在进行任何交易之前，务必仔细阅读 Kraken 的费用说明，了解所有潜在费用。

什么是吃单者 (Taker) 和挂单者 (Maker)?

• 吃单者 (Taker): 吃单者是指主动从订单簿中移除流动性的交易者。他们通过立即执行订单簿上已存在的订单来完成交易。更具体地说，吃单者通常使用市价单或者是以高于最佳买入价（对于买单）或低于最佳卖出价（对于卖单）的价格提交限价单，从而直接成交。他们本质上是“吃掉”了订单簿上的现有流动性。举例来说，如果您在交易所使用市价单购买比特币，您就是一个吃单者。这意味着您的订单会立即以当前市场上最优惠的价格成交，从而消耗了订单簿上相应数量的比特币。
• 挂单者 (Maker): 挂单者是指通过在订单簿上放置限价订单来被动提供流动性的交易者。这些限价订单的价格与当前市场价格存在一定差距，因此不会立即成交，而是在订单簿上等待被其他交易者执行。挂单者通过这种方式为订单簿增加了深度和流动性。例如，如果您设定一个以低于当前市场价格的价格购买比特币的限价订单，并且该订单未立即成交，那么您就是一个挂单者。您的订单会被添加到订单簿中，等待价格下跌到您设定的价格时才会被执行。挂单行为有助于缩小买卖价差，使市场更加高效。

通常，交易所会为挂单者提供较低的交易费用，有时甚至提供返利，因为他们通过提供流动性降低了交易成本，并提高了市场的整体效率。吃单者则通常需要支付较高的手续费，以弥补其消耗流动性的行为。这种差异化的费用结构旨在鼓励交易者提供流动性，从而创建一个更健康、更具吸引力的交易环境。一些交易所还会根据交易者的交易量或账户等级提供不同的费率，大宗交易者可能会享受更优惠的费率。

期货交易费用：

Kraken 提供加密货币期货交易，其费用结构与现货交易相似，但存在关键差异。期货交易费用也基于30日交易量进行分级，影响挂单者（Maker）和吃单者（Taker）的费率。

挂单者通过提供流动性，即设置限价单等待成交，从而降低市场波动性。吃单者则通过立即执行市价单来消耗现有流动性，增加市场波动性。 因此，挂单者通常享有较低的费率以鼓励其行为。

• 交易量 < 1,000,000 美元: 吃单者费率约为 0.05%，挂单者费率约为 0.02%。此为起始级别，适用于交易量较小的用户。
• 交易量 1,000,001 美元 - 2,500,000 美元: 吃单者费率约为 0.045%，挂单者费率约为 0.015%。交易量增加，费率相应降低。
• 交易量 2,500,001 美元 - 5,000,000 美元: 吃单者费率约为 0.04%，挂单者费率约为 0.01%。随着交易量的进一步增长，费率进一步下降。

这些费率可能会根据市场情况和 Kraken 的政策进行调整。建议用户在交易前仔细查阅 Kraken 官方网站上最新的费用结构信息，确保了解当前的费率标准。不同合约的费用可能存在差异，需要针对具体合约进行查询。

入金和出金费用：

Kraken 平台的入金费用结构复杂，具体费用取决于您选择的加密货币种类以及法定货币类型。针对大多数加密货币的充值，Kraken 采取免手续费政策，旨在降低用户入门门槛，鼓励数字资产的转移与交易。然而，对于部分法定货币的充值操作，平台可能会根据银行渠道、支付处理商等因素收取一定比例的手续费。这些费用旨在覆盖 Kraken 在处理法币交易所产生的相关成本，包括银行转账费、合规审查费用等。因此，用户在进行法币充值前，务必仔细查阅 Kraken 官方网站上公布的最新费用明细，以便准确了解可能的费用支出。

在出金方面，Kraken 的提币费用同样因币种和法币而异。加密货币提币通常会收取一笔网络费用，该费用并非 Kraken 所收取，而是支付给相应的区块链网络矿工或验证者，用于确认和处理交易。这笔费用的高低会受到当前网络拥堵程度的影响，拥堵时网络费用可能上涨。法币提现费用则取决于提现方式（如银行转账、电汇等）以及目标银行所在国家或地区。 Kraken 会尽可能降低提币费用，但用户仍需承担相关的网络手续费或银行处理费用。同样地，在发起提币请求之前，强烈建议用户访问 Kraken 官方费用页面，核实最新的提币费用标准，并充分考虑网络拥堵情况，以避免因费用估算不足导致提币失败或延误。

为了确保用户清晰了解所有费用信息，Kraken 定期更新其费用表，并提供详细的费用计算工具，方便用户在实际操作前预估费用。用户还可以关注 Kraken 的官方公告和社区论坛，及时了解费用政策的调整和优惠活动。通过充分了解 Kraken 的入金和出金费用机制，用户可以更有效地管理自己的资金，并做出明智的交易决策。

其他费用：

除了交易手续费和提现费用之外，Kraken平台可能会收取其他一些费用，具体取决于用户的交易行为和账户活动。例如，进行保证金交易时，Kraken会收取 保证金贷款费用 ，这是对使用平台提供的杠杆资金所支付的利息。保证金利率根据借贷资产和市场情况而变化，用户应仔细阅读相关条款以了解具体费用结构。如果用户使用某些特定的高级功能或服务，也可能产生额外费用。建议用户在进行交易前，详细查阅Kraken官方网站的 费用说明 页面，或者联系客服了解所有可能的费用，以便更好地管理交易成本。

Bitfinex 费用结构

与 Kraken 等其他主流加密货币交易所类似，Bitfinex 采用一种分层交易费用结构，旨在奖励高交易量的用户。这种结构的核心理念是，用户的交易量越大，其需要支付的交易费用就越低。这种分层模型鼓励大型交易者和机构投资者在 Bitfinex 上进行交易，从而提高平台的流动性和市场深度。

Bitfinex 的费用结构通常根据 30 天内的交易量进行划分，交易量越大，对应的费用等级就越高。每个等级都对应着不同的挂单方（Maker）和吃单方（Taker）费用。挂单方是指那些在订单簿上放置订单，等待其他用户来撮合交易的交易者，他们为市场提供了流动性。吃单方是指那些直接从订单簿上提取现有订单进行交易的交易者，他们会消耗市场的流动性。

因此，挂单方费用通常低于吃单方费用，以激励用户提供流动性。具体的费用等级和费率会根据市场情况和 Bitfinex 的政策进行调整，用户可以通过 Bitfinex 官方网站上的费用页面查看最新的费用结构信息。

现货交易费用：

Bitfinex 的现货交易费用结构采用分级模式，旨在根据用户的30日交易量提供更具竞争力的费率。 交易费用等级会定期调整，因此务必访问 Bitfinex 官方网站，参考最新的费用结构表，以获取准确和最新的信息。

以下是 Bitfinex 现货交易费用等级的示例，展示了不同交易量对应的挂单者 (Maker) 和吃单者 (Taker) 费率。请注意，以下数据仅供参考，实际费率以 Bitfinex 官方网站公布的信息为准：

• 交易量 < 500,000 美元:

  对于过去 30 天交易量低于 500,000 美元的账户，吃单者费率（Taker Fee）大约为 0.20%，挂单者费率（Maker Fee）大约为 0.10%。 吃单者是指立即执行订单，从订单簿中移除流动性的交易者，例如市价单。 挂单者是指通过限价单等方式，将订单添加到订单簿中，提供流动性的交易者。

• 交易量 500,000 美元 - 1,000,000 美元:

  当 30 天交易量达到 500,000 美元至 1,000,000 美元之间时，吃单者费率降至约 0.18%，挂单者费率降至约 0.08%。 交易量的增加带来费率的降低，鼓励大额交易。

• 交易量 1,000,000 美元 - 2,500,000 美元:

  对于交易量介于 1,000,000 美元和 2,500,000 美元之间的用户，吃单者费率进一步降低至约 0.16%，挂单者费率降低至约 0.06%。 随着交易量的持续增长，费率优势更加明显。

请务必注意，Bitfinex 可能会提供额外的费用折扣，例如通过持有 LEO 代币。 详情请参阅 Bitfinex 官方网站的相关说明。

期货交易费用：

Bitfinex 提供包括永续合约在内的多种期货交易服务。 为了解最新的交易费用，请务必查阅 Bitfinex 官方网站上的“费用”页面。以下信息仅供参考，实际费用可能因账户等级、优惠活动等因素而有所不同。

Bitfinex 的交易费用采用分层结构，主要取决于您的 30 天交易量。交易量越大，享受的费率越低。费用类型主要分为两种：

• 挂单者 (Maker) 费率: 当您提交一个限价单，且该订单不会立即被执行，而是进入订单簿等待成交时，您将支付挂单者费率。挂单者通过增加市场深度来提供流动性。
• 吃单者 (Taker) 费率: 当您提交一个市价单或立即成交的限价单时，您将支付吃单者费率。吃单者从订单簿中移除订单，消耗市场流动性。

以下是基于不同交易量级别的示例费率 (以美元计价)：

• 交易量 < 750,000 美元:
  • 吃单者费率约为 0.065%。
  • 挂单者费率约为 0.02%。
  • 此费率适用于交易量较低的交易者，是 Bitfinex 默认的基础费率。
• 交易量 750,000 美元 - 1,500,000 美元:
  • 吃单者费率约为 0.06%。
  • 挂单者费率约为 0.018%。
  • 随着交易量的增加，吃单者和挂单者的费率都会略有下降。

重要提示: Bitfinex 还可能对某些特定的交易对或合约收取额外的费用。部分用户可能符合享受额外折扣的资格，例如持有 LEO 代币的用户。 请务必在交易前仔细阅读 Bitfinex 官方网站的费用说明，以便充分了解所有相关费用。

入金和出金费用：

与 Kraken 类似，Bitfinex 的入金费用结构复杂，具体费用取决于用户选择的加密货币和法定货币。大部分加密货币的入金操作是免费的，旨在鼓励用户将数字资产转移到平台进行交易。然而，对于某些特定的法定货币入金，Bitfinex 可能会收取一定比例的手续费。这部分费用通常用于覆盖银行转账处理和合规性成本。用户应仔细查阅 Bitfinex 官方网站的费用表，了解具体币种的入金费用详情。

Bitfinex 的出金费用同样因币种和法定货币而异。加密货币出金通常会收取网络费用（也称为矿工费），用于支付区块链交易的gas费用，确保交易能够被矿工打包并写入区块链。不同的加密货币网络拥堵情况不同，因此网络费用也会动态变化。对于法币出金，Bitfinex 可能会收取高于加密货币出金的费用，以覆盖银行转账和其他相关成本。用户在进行出金操作前，务必确认当前的网络费用和Bitfinex平台收取的服务费，以便充分了解出金成本。

其他费用：

Bitfinex 平台除了交易手续费之外，还可能存在其他类型的费用，用户需要特别留意。例如，某些类型的订单，尤其是隐藏订单或限价单等，可能会被收取额外的taker手续费或挂单奖励。这些费用旨在鼓励市场流动性，具体费率取决于用户的交易活动和市场状况。

Bitfinex 提供杠杆交易（保证金交易），使用杠杆虽然可以放大收益，但也伴随着风险和费用。进行保证金交易时，用户需要支付利息，利息的计算基于借入资金的金额、借款时长和当前的融资利率。融资利率可能因市场供需情况而波动，因此用户需要密切关注利率变化，以便合理管理交易成本。

Bitfinex 还可能对加密货币的充值和提现收取手续费，特别是对于使用特定网络或快速提现方式。具体费用取决于币种、网络拥堵情况以及提现优先级。用户应在发起充提币操作前仔细查看费用信息，以避免不必要的损失。

为确保交易安全和平台运营，Bitfinex 可能会不定期调整费用结构。用户应定期查阅 Bitfinex 官方网站上的费用说明，了解最新的收费标准和政策，以便做出明智的交易决策。

Kraken 和 Bitfinex 费用比较

理解加密货币交易所的费用结构对于优化交易策略和最大化利润至关重要。Kraken 和 Bitfinex 作为领先的加密货币交易平台，在费用结构上存在一些关键差异，用户应根据自身的交易行为和需求进行选择。

• 初始交易费用: 针对交易量较低的用户，Bitfinex 通常提供更具竞争力的挂单者（Maker）费率，鼓励用户提供流动性。相反，Kraken 可能在吃单者（Taker）费率方面更具优势，尤其是在快速执行订单时。 理解挂单者和吃单者的概念对于判断哪个平台的初始交易费用更划算至关重要。挂单者通过提供限价单增加市场深度，而吃单者则通过立即执行现有订单来消耗市场深度。
• 费用等级: Kraken 和 Bitfinex 均采用分层费用结构，这意味着交易费用会随着交易量的增加而降低。 然而，两个平台在交易量的等级划分和对应的费率上可能存在差异。 因此，仔细评估你的预期交易量，并对比两个平台在不同交易量等级下的费率至关重要，以确定哪个平台能够提供更低的总体交易成本。某些平台可能还提供基于平台币持有量的费用折扣。
• 入金和出金费用: 入金和出金费用并非一成不变，而是取决于你选择的加密货币和法币类型以及具体的支付方式。 不同币种和法币的费用结构可能存在显著差异。 因此，务必仔细比较你在 Kraken 和 Bitfinex 上经常使用的加密货币和法币的入金和出金费用， 避免不必要的成本支出。 还需留意是否存在最低提款金额限制以及相关的网络拥堵情况，因为这些因素也会影响提款费用。
• 期货交易费用: 除了现货交易外， Kraken 和 Bitfinex 也提供期货交易服务。 在期货交易领域，两者的费用结构同样存在差异。这些差异体现在挂单者和吃单者的费率、资金费率（Funding Rate）以及其他相关费用上。 因此，在进行期货交易之前，务必仔细比较两个平台的费用结构，并结合你的交易量、交易频率和风险承受能力来做出明智的选择。 同时，也要关注不同合约的费用差异。
• 用户奖励计划: 为了吸引和留住用户，部分平台会推出各种用户奖励计划。 这些计划可能包括平台币折扣、交易手续费返还、VIP 等级提升以及其他专属福利。 在选择交易所时，应该将这些奖励计划纳入考虑范围，因为它们可以有效降低交易成本并提升整体交易体验。用户需要仔细阅读奖励计划的条款和条件，了解参与资格、奖励计算方式以及潜在的限制。

如何选择合适的平台？

选择 Kraken 或 Bitfinex 取决于您的个人需求、交易习惯和风险承受能力。在做出选择之前，务必充分了解各个平台的特性。以下是一些需要详细考虑的因素：

• 交易量和手续费阶梯： 交易量越大，手续费的影响也越大。仔细研究 Kraken 和 Bitfinex 的手续费结构，特别是它们的分级制度。通常，交易量越高，手续费率越低。了解您的预计交易量，并计算在不同平台上的预期手续费成本。例如，某些平台针对高频交易者提供大幅折扣。
• 交易策略和订单类型： 不同的交易策略对订单类型的需求不同。如果您是挂单者（Maker），倾向于使用限价单来增加市场深度，那么挂单者费用较低的平台更有优势。反之，如果您是吃单者（Taker），快速成交是关键，那么吃单者费用就是重要的考量因素。评估您的交易风格，并选择提供适合订单类型的平台。部分平台还提供高级订单类型，如止损限价单、冰山订单等，这些都可能影响您的交易策略选择。
• 交易的加密货币和法币支持： 不同平台支持的加密货币和法币种类不同。确保您经常交易的币种和法币都得到支持，并比较它们在两个平台上的入金、出金和交易费用。特别注意提币费用，因为它可能因币种和网络拥堵情况而异。某些平台可能提供法币充值优惠或支持本地银行转账，这可以降低交易成本。还要关注平台的上币速度，是否会第一时间上线您感兴趣的新币种。
• 平台的安全性和可靠性： 除了费用之外，安全性是选择平台的首要因素。 Kraken 和 Bitfinex 都是运营多年的老牌平台，具备一定的安全声誉。但务必进行自己的独立调查，了解平台的安全措施，例如：是否采用冷存储、是否有多重签名、是否进行安全审计。关注平台过往的安全事件，并评估其应对措施。同时，您也需要采取必要的安全措施来保护自己的资金，如启用双因素身份验证（2FA）、使用强密码、定期更换密码，并警惕钓鱼诈骗。
• 平台功能和用户界面（UI/UX）： 平台提供的功能和用户界面直接影响交易体验。 Kraken 和 Bitfinex 都提供交易图表、订单簿、交易历史等基本功能。但高级功能，如杠杆交易、保证金交易、期货合约、场外交易（OTC）等可能存在差异。用户界面方面，不同平台的设计风格不同，有些简洁易用，有些则功能复杂但可定制性强。选择符合您使用习惯和交易需求的平台。部分平台提供移动应用程序，方便您随时随地进行交易。
• 法规遵守和监管力度： 加密货币监管环境日益收紧，选择遵守您所在地区法规的平台至关重要。了解 Kraken 和 Bitfinex 在不同地区的运营资质，以及它们是否符合当地的监管要求。合规的平台通常更安全可靠，能够保障您的合法权益。同时，关注平台的 KYC（了解您的客户）政策，确保您能够顺利完成身份验证。

在做出最终决定之前，强烈建议您仔细研究 Kraken 和 Bitfinex 的费用结构、交易规则、安全措施以及用户评价，并比较它们提供的其他功能和服务。最佳实践是在两个平台上都注册账户，并进行小额交易来实际体验一下，以便更全面地了解哪个平台更适合您的投资风格和风险偏好。同时，关注社区论坛和社交媒体上的用户反馈，了解其他交易者的经验和建议。